De evitar a sensação de estar perdendo algo a sempre ter um plano: as quatro melhores formas de gerenciar um ciclo de queda nas criptomoedas

Desde sua criação em 2009, os mercados do Bitcoin e de criptomoedas viram muitos ciclos de crescimento e declínio, mesmo dentro das tendências maiores em curso, conhecidos como mercados em alta e em baixa. Embora seja verdade que cada queda do mercado tenha sido seguida até agora por uma recuperação e crescimento significativos, os períodos de declínio podem ser estressantes e difíceis de navegar, tanto para traders experientes quanto para investidores iniciantes.

Aqui, discutimos cinco estratégias que você pode querer seguir durante uma queda de mercado, a fim de manter o valor em sua carteira, evitar negociações emocionais e perder menos sono.

Ficar por dentro das últimas notícias e tendências no espaço das criptomoedas é crucial, mas muita informação pode definitivamente ser uma coisa ruim. Isso é especialmente verdadeiro em quedas do mercado, onde é muito fácil ceder a seus instintos e fazer algumas negociações em momentos ruins.

• FOMO (medo de ficar de fora) e FUD (medo, incerteza e dúvida) são termos comuns no mundo cripto e podem ter uma influência mais forte em nossas escolhas de compra e venda do que muitos de nós gostaríamos de admitir.

• O FUD geralmente se refere a um sentimento negativo do mercado, causado por algum rumor, artigo com notícia desfavorável ou figura proeminente que expresse preocupações sobre um determinado mercado ou ativo. Isso pode ter um efeito negativo sobre o preço, pois os traders vendem suas posições esperando novas quedas de preços. O FOMO é o oposto, referindo-se à tendência de um trader de se deixar levar por um pensamento positivo depois de ver uma ação positiva de preço ou notícia, às vezes negligenciando os sinais fundamentais na pressa de embarcar no próximo foguete para a Lua.

Lembre-se: ninguém pode prever o futuro, e nenhum conselho de uma única pessoa é melhor do que fazer sua própria pesquisa e chegar às suas próprias conclusões. Em alguns casos, os influenciadores e editores podem realmente ter interesse em causar FUD ou FOMO para manipular os mercados em uma determinada direção. Ao tomar conhecimento das últimas atualizações nos mercados de criptomoedas, sempre tente confirmar com várias fontes.

Não importa o quanto você esteja confiante em um determinado ativo, você nunca deve investir mais do que pode perder. A última coisa que alguém quer é ser pego em uma montanha-russa emocional esperando por uma ação positiva do preço à medida que o preço de sua carteira cai lentamente.

• Os investidores mais experientes também optam por manter diversos tipos diferentes de ativos a longo prazo para diversificar seu portfólio — de criptomoedas alternativas a fundos de índices de mercados de ações. 

• Costuma-se dizer que as criptomoedas não dormem. Os mercados de cripto são bem conhecidos por sua volatilidade e, para compensar isso, quem investe em criptomoedas deve predefinir suas estratégias de negociação e, se possível, seus pontos de entrada e saída.

• Mesmo que você tivesse acesso a todas as informações disponíveis, um evento repentino de "cisne negro", um hack ou um tweet de uma pessoa de alta visibilidade poderia fazer com que os preços despencassem. É por isso que é crucial planejar com antecedência e adotar medidas para mitigar suas perdas caso ocorra algum tipo de quebra repentina.

• Os investidores podem considerar estratégias fixas, como a média do custo em dólares (o processo de compra ou venda de pequenas quantias em intervalos regulares). Essa abordagem pode ajudar o comprador de criptomoedas a evitar negociar com suas emoções e reduzir a necessidade de monitorar gráficos constantemente. No entanto, é importante observar que, embora a média do custo em dólares possa mitigar o risco de fazer negociações nos momentos errados, ela não garante lucros nem protege contra quedas gerais do mercado. Além disso, essa estratégia pode levar a maiores custos de transação devido à negociação frequente e pode resultar em baixo desempenho em comparação com o investimento do montante total durante uma forte tendência de alta do mercado.

Lembre-se: é muito fácil se empolgar demais investindo em ativos voláteis, como as criptomoedas. A negociação desses ativos pode ser uma atividade de alto risco e, especialmente quando o mercado está em baixa, é altamente recomendável estabelecer metas que equilibrem a minimização de perdas potenciais com a obtenção de ganhos potenciais.

Uma opção durante um período de volatilidade no mercado de criptomoedas é converter algumas de suas posições voláteis em ativos mais estáveis.

• As stablecoins visam manter seu valor a um preço fixo — e ao converter parte de seu portfólio em ativos de valor estável, é possível reduzir sua exposição a mudanças de preços durante os momentos de calmaria dos mercados.

• Mas é bom também lembrar que vender tudo de uma vez, o que chamamos de capitulação, pode facilmente levar a prejuízos se o mercado repentinamente se recuperar. É por isso que é tão importante mapear os níveis de lucros e perdas que você aceitaria, antes de ser forçado a tomar decisões sob pressão.

Lembre-se: muitos investidores hoje optam por entrar e sair de ativos mais estáveis como parte de uma estratégia mais ampla de venda e recompra, o que pode ajudar a valorizar gradualmente seus portfólios se isso for feito no momento certo. No entanto, isso não é fácil, e mesmo os investidores mais experientes cometem erros ao escolher os momentos de entrada e saída. Além disso, mesmo optando por ativos mais estáveis, você pode perder todo o dinheiro investido. (Mais uma vez, para muitos investidores, a média do custo em dólares pode ser uma boa maneira de evitar a tentativa de adivinhar o timing do mercado.)

Mesmo quando os mercados de criptomoedas estão caindo, há oportunidades se você souber onde procurar. Enquanto outros veem um inverno tenebroso para as criptomoedas, investidores atentos veem uma nova janela de oportunidades para adquirir seus ativos favoritos com desconto e potencialmente ter lucro.

• Para traders que acham que perderam oportunidades de ganho em momentos passados, "comprar na queda" é uma maneira popular de entrar no mercado ou aumentar suas posições.

• Mesmo durante uma tendência de queda, ainda haverá pequenos picos e vales gerados pelas oscilações do mercado. Traders versados em análise técnica podem se beneficiar nessa situação, usando esse conhecimento para prever os movimentos de curto prazo e aproveitá-los comprando nas baixas momentâneas e vendendo nas altas.

• A venda a descoberto (short selling), ou apostar que o valor de um ativo vai cair, também é uma estratégia para potencialmente lucrar com as quedas.

• Atividades como staking e cultivo de rendimento de finanças descentralizadas podem ajudar ainda mais a nivelar os retornos e fornecer suporte para garantir que seu saldo real de criptomoedas esteja sempre crescendo, mesmo em um mercado em baixa ou com tendência de baixa. 

• Se você acredita que um ativo acabará valendo mais, o custo médio em dólares funciona se os mercados estão em alta ou em baixa! Na verdade, você obtém mais criptomoedas pelo seu dólar durante ciclos de baixa.

Lembre-se: essas atividades (exceto a média do custo em dólares - DCA) não são para quem tem coração fraco e podem levar a perdas significativas — ou, no mínimo, aumentar muito a quantidade de tempo que você passa em frente a uma tela, se estressando com os gráficos de preços.