Las monedas estables se están apoderando del mercado
Está claro que es imposible aburrirse con la blockchain. Te presentamos las novedades de la semana:
Bitcoin cayó por debajo de los 110.000 USD en medio de la volatilidad. Además, los pagos con criptomonedas son un tema candente en una conferencia de la Reserva Federal, y una nueva empresa planea comprar mil millones de dólares en XRP.
El mercado de monedas estables ha experimentado un auge desde el verano. La Ley GENIUS ha ayudado a despejar el camino para que Wall Street invierta y construya.
Los mercados de predicción establecen un nuevo récord en volumen semanal.Y más estadísticas clave del universo cripto.
MARKET BYTES
Los mercados de criptomonedas oscilan mientras la volatilidad se mantiene alta
Hace apenas unas semanas, cuando comenzaba el mes que los fanáticos de las criptomonedas llaman “Uptober”, la capitalización total del mercado de criptomonedas se disparó a un nuevo máximo histórico de 4,21 billones de dólares.
Sin embargo, en las semanas transcurridas desde entonces, la volatilidad ha vuelto a ser la principal narrativa de las criptomonedas y, para el martes, la capitalización de mercado de las criptomonedas había perdido aproximadamente 500 millones de dólares en valor.
El punto de inflexión se produjo el 10 de octubre, cuando miles de millones de dólares de operaciones apalancadas comenzaron a desmantelarse en un desplome histórico de 24 horas. Desde entonces los precios han ido subiendo y bajando.
Bitcoin, que alcanzó los 126.000 dólares a principios de este mes, cayó por debajo de los 105.000 dólares este fin de semana, rebotó a 113.000 dólares el martes y luego cayó por debajo de los 108.000 dólares el miércoles.
¿Qué ha impulsado toda esta incertidumbre y qué podría suceder a continuación? Esto es lo que necesitas saber.
¿Qué factores macroeconómicos están causando toda esta volatilidad?
Incluso en los mejores momentos, los precios de las criptomonedas son un objetivo en movimiento: suben y bajan según el sentimiento del mercado, un contexto económico y geopolítico en constante evolución, cambios regulatorios y mucho más.
En este momento, la incertidumbre en algunas áreas clave sigue siendo alta, por lo que no es sorprendente que los mercados hayan estado inestables. El cierre del gobierno de Estados Unidos está entrando en su cuarta semana (alejando a los operadores del dólar y llevándolos hacia otras clases de activos) y las tensiones comerciales entre Estados Unidos y China siguen siendo elevadas.
Pero los traders también se muestran optimistas sobre los nuevos recortes de los tipos de interés este año. Y la caída del martes en los mercados de metales preciosos, que coincidió con un impulso para las criptomonedas, puede indicar que algunos están desplazando el capital del oro y la plata hacia BTC, ETH, acciones relacionadas con las criptomonedas y más.
Potencial de giro... Una pequeña reasignación del oro a BTC podría impulsar drásticamente los precios de las criptomonedas, según un nuevo informe de Bitwise. "Solo una rotación del 3% al 4% sería suficiente para duplicar el BTC", señaló la empresa, y añadió que incluso un pivote del 2% podría impulsar al Bitcoin por encima de los 161.000 USD.
Nueva empresa planea salir a bolsa y adquirir mil millones de dólares en XRP
Una empresa recién formada llamada Evernorth Holdings, con financiación de Ripple, Pantera Capital, el cofundador de Ripple, Chris Larsen, y varios otros acaudalados patrocinadores de las criptomonedas, anunció planes de recaudar 1000 millones de USD para "financiar compras de XRP en el mercado abierto para construir la tesorería institucional de XRP líder mundial".
Las acciones de la compañía deberían comenzar a cotizar en el Nasdaq en el primer trimestre de 2026, según el anuncio. Evernorth se une a una amplia gama de empresas similares que existen principalmente para adquirir criptomonedas para sus tesorerías corporativas y vender acciones de la empresa en los mercados públicos.
Comprando en la caída… BitMine Immersion Technologies, la empresa líder en tesorería de Ethereum, aprovechó la reciente caída para comprar más de 200.000 ETH la semana pasada, lo que elevó el valor de sus tenencias totales a más de 15 mil millones de dólares el martes.
La conferencia de la Reserva Federal explora los pagos con criptomonedas
Esta semana, en la primera Conferencia de Innovación de Pagos de la Reserva Federal, el banco central discutió nuevas formas de incorporar criptomonedas a la infraestructura de pagos más amplia.
El gobernador de la Reserva Federal, Christopher Waller, inauguró la conferencia "prometiendo que la Fed adoptará las innovaciones del sector de las criptomonedas", informó CoinDesk. Según se informa, Waller es uno de los principales candidatos del presidente Trump para suceder al actual presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, cuando su mandato finalice el próximo año.
Una nueva era… “Quería enviar un mensaje de que esta es una nueva era para la Reserva Federal en materia de pagos: la industria DeFi no es vista con sospecha ni desprecio”, dijo Waller el martes. “Más bien, hoy les damos la bienvenida a la conversación sobre el futuro de los pagos en Estados Unidos y en nuestro país, algo que habría sido inimaginable hace unos años”.
LAS MONEDAS ESTABLES EN EL PUNTO DE MIRA
Cómo la Ley GENIUS está impulsando la adopción de las monedas estables
Las monedas estables han sido el tema del año en el mundo cripto, en gran parte gracias a que el Congreso aprobó una legislación histórica sobre monedas estables este verano. (Nunca te olvidaremos, verano de las monedas estables 🕶️)
En los meses transcurridos desde que se promulgó la Ley GENIUS , la adopción de monedas estables por parte de particulares, empresas de tecnología financiera y gigantes tradicionales de Wall Street se ha acelerado.
Stripe ha invertido mucho en el uso de monedas estables (tokens vinculados al precio de un activo de reserva, normalmente el dólar) para pagos transfronterizos; la capitalización total del mercado de monedas estables ha marcado repetidamente nuevos máximos históricos, y los actores institucionales como BlackRock han ampliado su conjunto de productos centrados en monedas estables.
Aquí tienes todo lo que necesitas saber.
Repaso rápido: ¿Qué es la Ley GENIUS?
La Ley GENIUS (abreviatura de “Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins”) es la primera ley federal en los EE. UU. diseñada específicamente para regular las monedas estables respaldadas por dólares. Proporciona un marco legal (a través de medidas como requisitos de reserva, supervisión federal y estatal, entre otras cosas) para garantizar la transparencia, la seguridad y la claridad regulatoria para todos los usuarios, desde los consumidores hasta las empresas.
La capitalización del mercado de las monedas estables alcanzó otro máximo histórico este mes
La capitalización del mercado de las monedas estables alcanzó un nuevo máximo de 314 mil millones de dólares la semana pasada, y los analistas apuntan al trading de criptomonedas, la adopción institucional y los préstamos onchain como los principales impulsores.
El banco canadiense Canaccord identificó la claridad regulatoria de la Ley GENIUS como un importante impulsor del crecimiento de las monedas estables y afirmó que la ley fortalece el argumento para que las monedas estables se conviertan en la "capa monetaria" de Internet.
Y según un nuevo informe de Citi, el mercado de monedas estables podría alcanzar los 4 billones de dólares en 2030, y los sistemas de pago con monedas estables podrían soportar hasta 300 billones de dólares en transacciones para ese mismo año.
Los préstamos de monedas estables se están convirtiendo en un caso de uso importante
Visa destacó recientemente el aumento de los préstamos en monedas estables en cadena como un impulsor importante del crecimiento. Solo en agosto, se tomaron prestados más de 51 mil millones de dólares en monedas estables en 81.000 direcciones de billetera únicas.
“Si bien la integración de monedas estables como 'dinero programable' en las finanzas tradicionales aún se encuentra en sus primeras etapas, la infraestructura de contratos inteligentes subyacente se está implementando, probando y escalando públicamente a través del ecosistema financiero descentralizado existente”, afirma el informe de Visa.
La blockchain de Stripe, centrada en las monedas estables, acaba de recaudar 500 millones de dólares
Tempo, una cadena de bloques centrada en pagos que está siendo desarrollada por el gigante fintech Stripe y la firma de capital de riesgo criptográfico Paradigm, recaudó 500 millones de dólares en financiación de Serie A la semana pasada. (Paradigm fue co-creado por el cofundador de Coinbase y actual miembro de la junta directiva, Fred Ehrsam).
La cadena de bloques, ahora valorada en 5 mil millones de dólares, está “diseñada específicamente para monedas estables y pagos del mundo real”, según Paradigm, con aportes de diseño provenientes de empresas como OpenAI, Shopify, Visa, Deutsche Bank, DoorDash y otras.
Tempo pretende competir con cadenas de bloques públicas como Ethereum y Solana, así como con las vías de pago tradicionales, proporcionando infraestructura para pagos globales rápidos las 24 horas del día, los 7 días de la semana; microtransacciones; remesas; e incluso pagos con IA.
BlackRock lanza un nuevo fondo para emisores de monedas estables
BlackRock, el administrador de activos más grande del mundo, está profundizando su suite de productos centrados en criptomonedas con un nuevo fondo destinado a administrar las reservas de monedas estables emitidas por empresas como Circle. (Según la Ley GENIUS, los emisores de monedas estables deben respaldar cada moneda estable 1:1 con efectivo o bonos del tesoro a corto plazo, por lo que administrar estas enormes reservas es una parte vital del ecosistema).
La empresa ya gestiona más de 66 mil millones de USD en reservas de USDC para Circle. Pero tras la Ley GENIUS, la empresa está rebautizando un fondo del mercado monetario existente como BlackRock Select Treasury Based Liquidity Fund, con el propósito de atender explícitamente a los emisores de stablecoins.
El fondo está diseñado para cumplir con la Ley GENIUS y contendrá valores del Tesoro de EE. UU. a corto plazo como respaldo de los tokens, de acuerdo con la ley. Desde la aprobación de la ley, BlackRock ha informado de un creciente interés por parte de los emisores de monedas estables que buscan opciones de gestión de reservas compatibles con GENIUS.
Si ampliamos perspectiva...
El auge de las monedas estables no muestra signos de desaceleración y está lejos de limitarse a las empresas estadounidenses. Tres de los bancos más grandes de Japón han creado un consorcio para lanzar monedas estables (incluidos tokens denominados en yenes), según un nuevo informe, y un grupo de nueve bancos europeos anunció un consorcio similar a principios de este año.
“A medida que las monedas estables se integran más profundamente en los pagos globales… pueden acelerar la inversión en infraestructura central”, dijo Canaccord a CoinDesk. “Esto crea un ciclo de refuerzo: a medida que las monedas estables se integran más al sistema financiero, también fortalecen los rieles sobre los que se construye la industria de las criptomonedas en general”.
CIFRAS IMPORTANTES
2000 millones de USD
Nuevo máximo histórico en el volumen del mercado de predicciones semanales, liderado por Polymarket y Kalshi. Las apuestas deportivas representaron la mayor parte de la actividad, con 414,7 millones de dólares en volumen, mientras que los mercados políticos registraron 322,6 millones de dólares en volumen a medida que se acercan las elecciones de noviembre.
375 millones de USD
Cantidad que Coinbase pagó para adquirir la plataforma de recaudación de capital onchain Echo. Fundada por el “crypto OG” Jordan Fish, mejor conocido como Cobie , Echo “hace que la recaudación y la inversión sean más accesibles para los miembros de la comunidad… y brinda a los fundadores más opciones para su tabla de capitalización”, según una publicación del blog de Coinbase.
67%
Porcentaje de inversores institucionales encuestados que dijeron tener una “perspectiva positiva para BTC durante los próximos tres a seis meses”, según un nuevo informe de Coinbase Institutional y la firma de análisis Glassnode. El informe también encontró que el 45% de las instituciones “creen que estamos en una etapa avanzada del mercado alcista”, en lugar de estar todavía en sus inicios.
7%
Porcentaje de caída en la rentabilidad que enfrentaron los mineros corporativos de BTC en septiembre, ya que los precios cayeron y el hashrate de Bitcoin (la potencia computacional total necesaria para minar BTC) aumentó, según el banco de inversión Jefferies. Al mismo tiempo, los mineros han estado dedicando más de su energía computacional a la infraestructura de IA, en un esfuerzo por diversificar las fuentes de ingresos.
PREGUNTAS SOBRE TOKENS
¿Cuál de las siguientes empresas es el mayor poseedor de ETH?
A
BitMine
B
Tesla
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Sharplink Gaming
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Fidelity
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Respuesta del juego
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BitMine
